“나도 종합소득세 신고 대상일까?”
“회사 다니면서 부수입이 조금 있는데… 꼭 신고해야 해요?”
“유튜브 수익, 작년에 처음 들어왔는데 신고하나요?”
5월은 종합소득세 신고의 달입니다.
하지만 대부분의 사람들은 “사업자만 해당된다”거나 “부업으로 조금 벌었을 뿐인데 신고까지 해야 하나?”라고 생각하죠.
하지만 현실은 조금 다릅니다.
직장인이라도 부수입이 있다면, 프리랜서라면, 1인 크리에이터라면, 심지어 작게나마 부업을 했다면 — 모두 종합소득세 신고 대상이 될 수 있습니다.
이번 글에서는 2025년 종합소득세 신고 대상자가 누구인지,
신고 여부를 어떻게 판단할 수 있는지, 지금 어떤 준비가 필요한지 정리해드립니다.
✅ 종합소득세란?
종합소득세란 2024년 한 해 동안 발생한 소득을 합산하여 2025년 5월에 신고·납부하는 세금입니다.
단, 이 세금은 ‘근로소득 외의 소득’이 있는 사람이 대상입니다.
즉, 다음과 같은 소득이 있다면 종합소득세를 신고해야 합니다:
- 사업소득 (개인사업자, 프리랜서, 크리에이터, 외주 등)
- 기타소득 (강연료, 원고료, 일시적 수입)
- 이자·배당소득 (금융 투자로 수익 발생 시)
- 임대소득 (부동산 임대, 월세 수입)
- 연금소득 (공적·사적 연금)
- 근로소득이 2곳 이상인 경우 (직장 이중 취업 등)
✅ 2025년 종합소득세 신고 대상자는 누구?
아래에 해당하는 분은 무조건 종합소득세 신고를 검토해야 합니다.
🔹 프리랜서·1인 크리에이터
- 유튜브 광고 수익, 후원금, 콘텐츠 외주 등
- 소속 없이 프로젝트 단위로 일한 디자이너, 작가 등
🔹 개인사업자
- 음식점, 쇼핑몰, 블로그 마켓 운영 등 모든 개인사업자
- 폐업했더라도 2024년에 소득이 발생했다면 신고 대상
🔹 직장인 + 부업자
- 회사에서 연말정산 했더라도,
크몽·탈잉·브런치·인스타 광고 등 부수입 있으면 해당
🔹 강사·강연자·작가
- 강연료, 원고료 등 원천징수는 되어도 정산은 본인이 직접
🔹 임대수익 있는 사람
- 주택 임대수익 연 2000만 원 초과 시 반드시 신고
✅ ‘나는 대상인지’ 어떻게 알 수 있나요?
가장 쉬운 방법은 국세청 홈택스 사전 안내문 수신 여부입니다.
보통 4월 초부터 아래 대상자에게 종소세 신고 안내가 문자 또는 우편으로 발송됩니다.
✔ 홈택스 접속 → [My홈택스] → [신고도움서비스] 확인
또는 아래 중 하나라도 해당된다면 신고를 고려해야 합니다:
| 2024년에 프리랜서 수익이 있다 | ✅ / ❌ |
| 유튜브/크몽 등 플랫폼 수익이 있다 | ✅ / ❌ |
| 월세 수입이 있다 | ✅ / ❌ |
| 근로소득 외에 원천징수된 기타소득이 있다 | ✅ / ❌ |
| 강의료, 원고료 수입이 있다 | ✅ / ❌ |
한 가지라도 ‘✅’이면 신고 준비가 필요합니다.
✅ 종합소득세 신고, 꼭 해야 할까?
신고 안 하면 어떤 일이 생기냐고요?
- 무신고 가산세: 최대 20%
- 납부불성실 가산세: 1일당 0.025%
- 국세청 정기/비정기 세무조사 대상 가능성 증가
또한 환급을 받을 기회를 놓치게 될 수도 있습니다.
예: 원천징수 3.3% 떼인 프리랜서가 실제 세율보다 적게 벌었을 경우,
신고하면 차액을 환급받을 수 있습니다.
📌 지금 바로 해야 할 체크리스트
✅ 2024년 소득 자료 모으기
→ 세금계산서, 현금영수증, 매출자료, 원천징수 영수증
✅ 홈택스 로그인 후 신고 대상 여부 확인
→ [My홈택스] → 종합소득세 신고 안내 여부 확인
✅ 필요 시 세무 전문가 상담 예약
→ 간편장부/복식부기 대상 여부 확인
🧠 정리하자면
| 월급만 있는 직장인 | ❌ (연말정산으로 끝) |
| 부업 수익 있는 직장인 | ✅ |
| 프리랜서/크리에이터 | ✅ |
| 개인사업자 (폐업 포함) | ✅ |
| 강사/강연자/작가 | ✅ |
| 임대수익 있는 일반인 | ✅ (기준 초과 시) |
🗣️ 지금 해야 할 행동 (CTA 3가지)
- 홈택스 로그인 후 종소세 안내 문자가 왔는지 확인하세요.
- 2024년 부수입이나 외주 수익이 있었는지 체크해보세요.
- ‘나도 신고 대상인지 모른다’면 지금 미리 세무 상담 예약하세요.
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