❓홈택스로 종소세 신고, 어디서부터 시작할까요?

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“홈택스는 로그인까진 했는데... 그다음부터 모르겠어요.”
“간편장부, 복식부기? 뭘로 해야 하죠?”
“내가 받은 수입, 다 입력해야 하나요?”

2025년 5월, 종합소득세 신고 시즌이 시작됐습니다.
국세청 홈택스를 통해 직접 종합소득세를 전자신고하려는 분들도 많죠.
그런데 막상 로그인까지는 잘했지만,
“어디서부터 입력해야 하지?”, “장부는 어떤 걸로 선택하지?”
하고 멈춰버리는 경우가 많습니다.

이 글에서는 홈택스를 통해 종합소득세 신고를 처음 하는 분도 따라할 수 있도록
로그인부터 신고 완료까지 단계별로 설명해드릴게요.

✅ STEP 1. 홈택스 로그인 → 종합소득세 신고 화면 진입

1️⃣ 홈택스 접속: www.hometax.go.kr
2️⃣ 공인인증서 또는 간편인증으로 로그인
3️⃣ 메인화면 → [신고/납부] 메뉴 클릭
4️⃣ 좌측 메뉴 → [종합소득세] 클릭
5️⃣ 화면 중간 → [정기신고 작성] 클릭

📌 TIP

‘신고도움서비스’에서 국세청이 파악한 수입·경비 정보 자동채움도 확인 가능
홈택스 메인화면의 "종합소득세 신고 바로가기" 배너 클릭하면 더 빠릅니다

✅ STEP 2. 신고 유형 선택 – 간편장부 vs 복식부기

가장 먼저 마주치는 질문:
“신고유형을 선택하세요 – 간편장부? 복식부기? 추계?”

유형대상장점단점

간편장부	연 매출 7,500만원 미만 사업자	신고 간단	경비 한도 제한
복식부기	법인 외 일반 사업자 대부분	경비 정밀 반영	준비 복잡
추계신고	장부 없음	빠른 신고 가능	세액 높게 나올 수 있음

📌 TIP
프리랜서, 1인 창작자, 외주 프로젝트 중심이라면 보통 간편장부 대상입니다.
홈택스가 신고대상자의 기준 매출 정보를 토대로 자동 추천해주니 그대로 선택해도 무방합니다.

✅ STEP 3. 소득금액 입력 – 수입 vs 경비

이제 가장 중요한 파트!
수입금액(매출)과 필요경비(지출)를 입력하는 단계입니다.

✔ 수입금액

세금계산서, 현금영수증, 카드매출, 수기영수증 등 포함
유튜브·애드센스, 크몽, 탈잉 등 플랫폼 수입도 모두 포함
홈택스 자동채움 자료 불러오기 가능 (미리보기 > 수입금액)

✔ 필요경비

업무 관련 소모품비, 장비, 프로그램 사용료, 인건비 등
홈택스 양식에 따라 항목별 입력 필요
영수증/카드내역 등 증빙자료와 일치해야 함

📌 TIP
플랫폼별 소득 내역은 홈택스 연계된 전자세금계산서/현금영수증 내역에서 확인 가능
기록이 없는 입금은 기타소득 or 외화수입으로 별도 입력 필요

✅ STEP 4. 소득공제·세액공제 입력

여기서부터는 절세 가능성이 생기는 항목입니다.

✔ 인적공제: 본인, 배우자, 부양가족
✔ 보험료공제: 국민연금, 건강보험 등
✔ 기부금, 교육비, 의료비 공제
✔ 신용카드 공제: 사업소득자 중 해당자에 한함

📌 TIP

사업용 지출은 경비로,
개인 지출은 공제로 구분
(예: 노트북 → 경비, 본인 연금납입 → 공제)

✅ STEP 5. 산출세액 확인 → 납부 또는 환급 선택

모든 입력을 마치면, 홈택스가 자동으로 세액을 계산해 줍니다.
이 단계에서 확인할 수 있는 건 다음과 같습니다:

산출세액: 실제 납부해야 할 세금
가감할 세액: 감면/세액공제 적용 후 차감
기납부세액: 원천징수 등으로 이미 낸 세금
환급금 발생 여부: 환급 가능 시 계좌 등록

📌 TIP
환급이 발생하면 계좌 등록을 꼭 확인하세요.
오타, 예금주 불일치 시 환급이 지연될 수 있습니다.

✅ STEP 6. 전자서명 후 제출 → 완료!

모든 내용을 확인했다면,
마지막 단계는 전자서명 → 신고서 제출입니다.

홈택스에서 전자서명 후 신고서를 제출하면,
접수번호와 함께 ‘신고 완료’ 메시지가 뜨며,
[My홈택스 > 신고내역조회] 메뉴에서 언제든 확인 가능합니다.

🎯 지금 실천할 체크리스트 (CTA)

✅ 홈택스 로그인 후 종합소득세 신고 메뉴 들어가기
✅ 수입자료·지출자료 정리 및 영수증 준비
✅ 신고 유형(간편장부, 복식부기 등) 확인 후 미리 선택

🧠 요약 정리

단계핵심 내용

STEP 1	홈택스 로그인, 신고 메뉴 진입
STEP 2	신고 유형 선택 (간편장부 등)
STEP 3	수입·경비 입력 (자동채움 활용)
STEP 4	소득·세액공제 입력 (절세 항목 체크)
STEP 5	세액 확인 및 환급 여부 확인
STEP 6	전자서명 후 신고 완료